Jak pośrednicy mogą zwiększyć wartość swojego portfela

Niezależnie od tego, czy pośrednicy zamykają swoje biura, czy odchodzą na zasłużoną emeryturę, muszą zmierzyć się z kwestią sprzedaży portfela. Dobrze, jeśli można jeszcze coś zmienić w wycenie przedsiębiorstwa. Jak to zrobić, zdradza Ralf Werner Barth w artykule gościnnym.

Kupujący portfele klientów dokładnie analizują to, co pośrednicy im oferują. W celu ustalenia ceny zakupu przyglądają się jednak nie tylko samym portfelom, lecz również ryzykom, jakie mogłaby nieść ze sobą ich akwizycja — twierdzi Ralf Werner Barth z firmy pośredniczej Conav w artykule gośczinnym portalu versicherungsjournal.de.

Dlatego sprzedawcy powinni utrzymywać ryzyka w swoich portfelach na niskim poziomie — kontynuuje Barth. Jako ryzyko należy zakwalifikować na przykład nieprzewidziane i nieubezpieczone szkody z przeszłości. Każde dodatkowe ryzyko obniża wartość przedsiębiorstwa, a nawet może przekształcić się w nietrafioną inwestycję. Sprzedaż mogłaby przez to stać się niemożliwa.

Aby sprzedaż zakończyła się powodzeniem, pośrednicy muszą ją dokładnie zaplanować z wyprzedzeniem. Należy wyjaśnić kwestie dotyczące grupy docelowej, ram prawnych, kosztów związanych ze sprzedażą, terminu sprzedaży oraz fazy przekazania lub przejścia. Sprzedawcy nie powinni również rezygnować ze wsparcia adwokata.

Barth zwraca ponadto uwagę: „Należy również upewnić się, że klienci portfela wyrazili w swoim zleceniu dla pośrednika zgodę na przekazanie ich danych klienta późniejszemu kupującemu." Jeśli klienci nie wyrazili zgody, pośrednik nie może przekazać ich umów.

Także sposób zapłaty ceny sprzedaży może — zdaniem Bartha — wiązać się z pułapkami. Jeśli sprzedawca zgodzi się na raty, musi mieć świadomość, że kupujący może któregoś dnia przestać dokonywać pozostałych płatności. Zagrożenie to istnieje często w przypadku profesjonalnych funduszy skupujących oraz w razie niewypłacalności kupującego.

Więcej na ten temat

Matka Fonds-Finanz, firma Infitech, przejmuje dystrybutora PKV Verticus

Kto wygrał Niemiecką Nagrodę Polis Funduszowych 2026?

Ubezpieczenie pielęgnacyjne: Jedynie przeciętny obraz całości