Maklerumfrage: Vorsorgeberatung gewinnt an Bedeutung

Doradztwo w zakresie planowania zabezpieczeń zyskuje na znaczeniu

TL;DR: Firma Monuta przeprowadziła ankietę wśród ponad 200 pośredników. Wynik? 80% z nich doradza klientom w zakresie zabezpieczenia na wypadek zgonu, a 70% porusza tematy dyspozycji zdrowotnej i pełnomocnictwa. Branża się rozwija — Ty też powinieneś o tym wiedzieć.

Doradztwo w takich obszarach jak dyspozycje na wypadek śmierci, regulacje spadkowe oraz finansowe zabezpieczenie na wypadek zgonu nabiera dla pośredników coraz większego znaczenia. Wykazuje to ankieta przeprowadzona przez specjalistę ds. zabezpieczenia na wypadek zgonu, firmę Monuta.

Dla około 80 procent ankietowanych planowanie zabezpieczenia na wypadek zgonu stanowi stały element ich doradztwa klientów. Kolejne 70 procent zajmuje się tematami takimi jak dyspozycja zdrowotna oraz pełnomocnictwo na wypadek potrzeby. Takie wnioski płyną z drugiej edycji badania brokerskiego firmy Monuta. W tym celu ubezpieczyciel specjalizujący się w zabezpieczeniu na wypadek zgonu przepytł ponad 200 przypisanych pośredników.

Zgodnie z ankietą znacznie mniej doradców zajmuje się regulacjami spadkowymi (45 procent), organizacją pogrzebu i uroczystości żałobnej (37 procent) oraz dyspozycją dotyczącą opieki nad dziećmi (42 procent). „Aktualne wyniki pokazują, że pośrednicy są świadomi znaczenia tych tematów z zakresu planowania zabezpieczeń dla swojego doradztwa. Niemniej jednak w poszczególnych obszarach istnieją jeszcze luki. Należy je wypełnić ukierunkowanym doskonaleniem zawodowym, aby móc w pełni wykorzystać potencjał tych tematów doradczych" — mówi Kai Göttker, dyrektor ds. sprzedaży do pośredników w firmie Monuta.

Doskonalenie zawodowe i wykorzystanie mediów

Większość doradców aktywnie korzysta z ofert doskonalenia zawodowego branży, takich jak inicjatywa „gut beraten" (dobrze doradzeni). Trzy czwarte ankietowanych posiada aktualnie konto doskonalenia zawodowego — co oznacza wzrost o 15 procent w porównaniu z rokiem poprzednim.

Ankieta pokazuje ponadto, że zdecydowana większość ankietowanych korzysta podczas pracy badawczej z mediów internetowych (97 procent) oraz drukowanych (95 procent), a także z newsletterów publikacji branżowych i fachowych (95 procent). Sieci społecznościowe, takie jak Twitter, Facebook czy blogi, wykorzystuje 65 procent ankietowanych — jednak tylko 15 procent z nich regularnie.

❓ FAQ

Czym zajmuje się firma Monuta? Monuta to ubezpieczyciel specjalizujący się w zabezpieczeniu na wypadek zgonu. Firma przeprowadza badania wśród pośredników, żeby lepiej zrozumieć potrzeby rynku i klientów.

Dlaczego planowanie zabezpieczeń na wypadek zgonu jest ważne? Bo chodzi o Twoją rodzinę. Dzięki odpowiednim dyspozycjom, pełnomocnictwom i ubezpieczeniom zapewniasz bliskim bezpieczeństwo finansowe, kiedy Ciebie zabraknie. Bez tego zostają z problemami na głowie.

Czy jako Polak w Niemczech mogę skorzystać z doradztwa w zakresie Vorsorge? Oczywiście! Każdy mieszkaniec Niemiec — niezależnie od narodowości — ma dostęp do doradców ubezpieczeniowych. Warto porozmawiać z pośrednikiem, który mówi po polsku i zna specyfikę obu krajów.

📞 Chcesz zadbać o zabezpieczenie swojej rodziny na wypadek najgorszego? Skontaktuj się z nami — pomożemy Ci znaleźć optymalne rozwiązanie dopasowane do Twojej sytuacji. Pierwsza konsultacja jest bezpłatna.