Rekomendacje dla różnych typów maklerów

Jak znaleźć idealny program do zarządzania biurem maklerskim

TL;DR: Wybór programu MVP zależy od Twojego etapu kariery maklerskiej. Nowy makler z AO? Skorzystaj z MVP poola. Młody makler budujący firmę? Inwestuj w przyszłościowe rozwiązanie z ekspertami. Doświadczony makler? Sprawdź najpierw, jak przenieść dane ze starego systemu. Import danych to największy problem przy zmianie.

W dobie rosnącej cyfryzacji i nasilającej się presji kosztowej wielu maklerów odczuwa coraz większą potrzebę posiadania idealnego programu do zarządzania biurem maklerskim (MVP), aby pracować szybciej i wydajniej. Ale który program jest odpowiedni dla którego maklera?

Pomocy, potrzebuję (nowego) programu do zarządzania biurem maklerskim (MVP). Takie życzenia można ciągle usłyszeć od pośredników ubezpieczeniowych. Rosnąca presja kosztowa i postępująca cyfryzacja wszystkich procesów między pośrednikiem a dostawcami produktów nasilają te potrzeby. Wyruszmy w drogę do idealnego MVP.

Poszukiwania idealnego MVP zaczynają się bardzo różnie. Młodzi maklerzy, szczególnie jeśli pochodzą z wyłączności lub z sieci dystrybucyjnej, stają nagle przed koniecznością przejęcia na własną odpowiedzialność czegoś, co dotychczas zapewniał im „przełożony".

Pośrednicy, którzy zostali maklerami około pięć lat temu, często po prostu optymistycznie zaczęli sprzedawać zabezpieczenie. Prędzej czy później odkrywają ograniczenia arkuszy Excela, kilku danych w jednym poolu i kilku danych w drugim poolu oraz mnóstwa papierów.

I mówiąc wprost: ci koledzy otrzymują wiele sympatii i szacunku, ponieważ nie spoczęli w ciepłym łóżku pośredników związanych, lecz sami podjęli inicjatywę. Działać zamiast czekać – to jest godne uznania.

Ale makler i coach wspólnie szybko dochodzą do wniosku: „Manufaktura maklerska" nie działa już przy kilkuset klientach. Potrzeba profesjonalizmu staje się głośniejsza. Zazwyczaj są to raczej ciche pytania do kolegów maklerów, które pokazują, o co chodzi. Z jakim programem do obsługi klientów pracujecie? Ile kosztuje Wasz MVP? Albo: jak przenieść dane z jednego MVP do drugiego?

Również doświadczeni maklerzy czują presję działania w kwestii MVP

Poszukiwania nowego lub idealnego MVP nie ograniczają się jednak tylko do opisanego kręgu maklerów. Również u uznanych maklerów rośnie świadomość, że dotychczasowy MVP już nie wystarcza. Na miejscu wygląda to tak, że stara wersja shareware maklera już się zestarzała.

Albo: ergonomia starego MVP nie jest już wystarczająca w czasach drag and drop. Albo: dotychczasowy MVP nie daje się po prostu używać na smartfonach ani tabletach. Nie mówiąc już o połączeniu MVP z portalem klientów czy indywidualną aplikacją dla klientów. Dlatego ponad jedna trzecia maklerów jest gotowa zmienić swój MVP.

Oprogramowanie nie równa się oprogramowaniu

Teraz, gdy maklerzy różnych grupacji zgadzają co do konieczności cyfrowego nowego początku – co dalej? Ciągle pytani są doradcy i koledzy, jaki jest idealne MVP. Padają dziesiątki nazw, każdy opisuje swoje doświadczenia i zaszczepia tym samym zarodek rozczarowania w głowie kolegi. Bo oprogramowanie to nie oprogramowanie. Makler to nie makler. A umiejętności techniczne użytkowników również są różnie rozwinięte.

Wybór MVP może stać się udręką, ponieważ nawet orientacja na wielu badaniach przedstawiających najczęściej używane programy do zarządzania biurem maklerskim niewiele pomaga. Co najwyżej uzyskuje się informacje, ilu maklerów z ograniczonej grupy ankietowanych korzysta z tego czy innego programu.

Takie badania nie dostarczą odpowiedzi na temat sytuacji finansowej odpowiednich producentów MVP, czy będą oni istnieć w przyszłości i czy w ogóle nadążą za gwałtownym postępem technicznym. Krążą pogłoski o całkowicie przestarzałych platformach IT. Wiele głosów mówi, że niektórym producentom MVP woda sięga już po szyję, ale nadal czerpią przychody z licencji tak długo, jak to możliwe.

Inne podejście do wyboru nowego programu do zarządzania biurem maklerskim

Zanim utkniesz w szczegółach technicznych, liczbie sprzedanych licencji lub przyszłości dostawców MVP, często warto zadać inne pytanie: Jak powinna wyglądać Twoja firma (maklerska) w przyszłości? Odpowiedzi mogą utorować drogę do wyboru odpowiedniego MVP. Weźmy kilka konkretnych przypadków:

Nowy makler, były pracownik AO, 49 lat

Motyw odejścia z AO: został ofiarą restrukturyzacji z powodu niepowodzenia. Horyzont czasowy dla zawodu maklera: około 15 lat. Polega na sobie, nie na innych. Chce pracować samodzielnie.

Rekomendacja: Sprawdź, z którym poolem najlepiej pasujesz, i korzystaj z jego MVP.

Młody makler, były bankowiec, po trzydziestce, rodzina, dzieci

Motyw odejścia z banku: praca była zbyt biurokratyczna. Brak orientacji na klienta. Makler ma silną potrzebę samorealizacji. Horyzont czasowy dla zawodu maklera: 35 lat. Chce zbudować firmę dla siebie i dla swoich dzieci.

Rekomendacja: Przy wsparciu ekspertów sprawdź, które przyszłościowe MVP pasuje do Ciebie i Twojej specjalizacji doradczej. Kieruj się tym, co MVP powinno umieć i jaką funkcjonalność powinno mieć. Ważne: możliwości rozszerzenia przez opcjonalne funkcje, licencje i ewentualnie bezpieczny scenariusz wyjścia.

Doświadczony makler, po pięćdziesiątce, większa baza klientów

Zainteresowany technicznie. Dostrzegł cyfrowe granice swojego MVP. Chce dla swoich klientów aplikacji, możliwości zawierania umów online i nowoczesnej komunikacji.

Rekomendacja: Najpierw przy wsparciu ekspertów sprawdź, jak można zaimportować posiadane dane klientów ze starego MVP lub od ubezpieczycieli do odpowiedniego nowego MVP. Rozważ, czy własny nowy MVP, czy korzystanie z wiodącego MVP poola maklerskiego jest lepszą drogą.

Jeśli nie chcesz drogi do poola, przyjrzyj się również ofertom MVP, które zostały opracowane przez niektórych kolegów maklerów. W tym segmencie istnieją na przykład Finass (makler Frank Weber) lub Insurgo (makler Yannick Leippold) – potencjalnie interesujące alternatywy. Prosta obsługa, technicznie na czasie. Maklerzy-rozumiejący-developerzy, którzy rozumieją swój zawód.

Problem zmiany MVP tkwi w szczegółach

To nie jest miejsce na przedstawianie licznych przeszkód technicznych i szczegółów, które mogą zakłócać drogę do nowego MVP. Mimo to – poza już wymienionymi aspektami – warto spojrzeć na kilka kolejnych punktów decyzyjnych za i przeciw zmianie.

Nowe MVP powinno być możliwie blisko procesów ubezpieczycieli i usługodawców. Nowoczesne MVP są w stanie – w najlepszym przypadku – pobrać zmiany danych klientów, zawarcia umów i dostosowania umów, likwidacje szkód czy zakłócenia inkasa od ubezpieczyciela w nocy do MVP. Taka ciągła cyfrowa konstrukcja procesów oszczędza wiele czasu i kosztów.

Więcej niż tylko zarządzanie danymi

Nowoczesne MVP to nie tylko system zarządzania danymi. Idealnie nowe MVP może realizować komunikację z klientami – ręcznie lub automatycznie. Dotyczy to również komunikacji z ubezpieczycielami. Wysyłanie zmiany adresu klienta do dziesiątek ubezpieczycieli nie jest już na czasie. Nowoczesne MVP załatwiają to automatycznie.

Przejście na nowe MVP powinno najlepiej umożliwiać również już przeprowadzone cyfryzacje i archiwizacje – na przykład w formie dokumentów PDF. Ten aspekt słusznie należy do największych obaw przy zmianie MVP u maklerów, którzy obawiają się, że właśnie ten dokument, którego szukają w razie potrzeby, nie będzie już dostępny.

Import danych należy do najtrudniejszych tematów

Kwestia importu danych została już poruszona i należy do najtrudniejszych tematów w ogóle. Tyle tylko: kto wierzy, że transfer danych GDV lub Bipro załatwia wszystko z łatwością, ten grubo się myli. Oczywiście wymagania użytkowników są różne. Ale kluczowe dane sprzedażowe to przecież więcej niż kilka danych podstawowych ubezpieczycieli.

Jeśli transfery danych w pożądanym zakresie nie są możliwe, istnieje jeszcze jedna opcja działania, która nie wzbudza entuzjazmu u dotkniętych tym maklerów, ale jest jednak realna: zabezpieczenie dotychczasowych zbiorów danych i odpowiedniej dokumentacji na nośniku danych i restart z nowoczesnym MVP przy użyciu danych od ubezpieczycieli.

Dodatkowy nakład szybko się zwraca

To jest wtedy co prawda twardy reset, ale po roku okazuje się, że również to mogło być prawdziwą opcją. W praktyce pokazało się, że najpóźniej po roku rzadko już sięga się po dysk twardy ze starymi danymi. Zalety nowoczesnego MVP przeważają zdecydowanie nad wadami. I po takim okresie u maklera i jego pracowników ponownie pojawiają się pomocne rutyny.

Tak, przy zmianie na nowe MVP pewne historyczne procesy i dane lub zanotowane miękkie dane klientów muszą być powoli ponownie wprowadzane. To jest na początku dodatkowy nakład. Ale osiągnięta po krótkim czasie nowa produktywność szybko zrekompensuje ten ograniczony dodatkowy nakład czasu i kosztów.

FAQ

Czy lepiej korzystać z MVP poola maklerskiego czy kupować własny program? To zależy od Twojej sytuacji. Jeśli jesteś nowym maklerem i chcesz szybko zacząć, MVP poola jest prostszym rozwiązaniem. Jeśli budujesz większą firmę z własną specjalizacją, własne MVP daje więcej elastyczności. Kluczowe pytanie brzmi: jak ma wyglądać Twoja firma za 5–10 lat?

Jakie są największe ryzyka przy zmianie MVP? Największe ryzyko to utrata danych przy imporcie – szczególnie miękkich danych klientów i historycznych dokumentów. Drugie ryzyko to przestoje w pracy podczas migracji. Rozwiązanie: najpierw sprawdź możliwości importu, zanim zdecydujesz się na konkretne nowe MVP. W razie potrzeby rozważ „twardy reset" z danymi od ubezpieczycieli.

Czy warto czekać z zmianą MVP na lepszy moment? Nie ma idealnego momentu. Każdy miesiąc ze starym, ograniczającym MVP to stracony czas i pieniądze. Nowoczesne MVP oszczędzają czas dzięki automatyzacji komunikacji z klientami i ubezpieczycielami. Dodatkowy nakład przy zmianie zwraca się zazwyczaj w ciągu pierwszego roku.

Szukasz odpowiedniego MVP dla swojego biura maklerskiego? Skontaktuj się z nami – pomożemy Ci ocenić potrzeby i wybrać rozwiązanie, które rośnie razem z Twoją firmą.

Uwaga: Powyższe opracowanie stanowi kompaktowe podsumowanie najważniejszych aspektów tego rodzaju ubezpieczenia. Nie rości sobie pretensji do kompletności. Rozstrzygające i jedynie wiążące są postanowienia i warunki poszczególnych ofert lub dostawców. Za prezentację nie ponosimy odpowiedzialności. Przed zawarciem odpowiedniego ubezpieczenia niezbędna jest konsultacja z wyspecjalizowanym maklerem.