Statystyka BaFin: 10 największych ubezpieczycieli na życie w Niemczech

Kto dominuje na niemieckim rynku ubezpieczeń na życie? Opublikowana przez BaFin statystyka pierwszorzędowych towarzystw ubezpieczeniowych daje jasny obraz – i dostarcza maklerom ważną orientację w praktyce doradczej. Siła rynkowa i solidność kapitałowa często idą ze sobą w parze.

Rynek w skrócie

Całkowity wolumen składek ubezpieczycieli na życie w Niemczech spadł w 2017 roku nieznacznie o 0,14 procent do 85,81 miliarda euro. Rynek pozostał tym samym w dużej mierze stabilny – choć poszczególni Ubezpieczyciele nieznacznie zmienili swoje pozycje.

Statystyka BaFin pokazuje udziały rynkowe według zarobionych składek brutto na podstawie roku obrotowego 2017. Niezbyt zaskakująco, jedno przedsiębiorstwo prowadzi w zestawieniu z wyraźną przewagą.

Top 10 w szczegółach

Miejsce 1: Allianz (23,46% udziału w rynku)

Allianz umacnia swoją dominację i poprawia się z 20,91 na 23,46 procent. Z prawie jedną czwartą całego rynku, monachijski koncern jest niekwestionowanym numerem jeden. Dla klientów oznacza to: ogromną siłę ekonomiczną i szeroką różnorodność produktów.

Miejsce 2: R+V (5,81%)

R+V z Wiesbaden utrzymuje niezmiennie miejsce drugie, ale traci nieznacznie udział w rynku (z 5,90 na 5,81%). Jako część spółdzielczej grupy finansowej cieszy się wysokim zaufaniem na rynku.

Miejsce 3: Aachen Münchener (5,71%)

Aachen Münchener broni miejsca trzeciego i zyskuje nieznacznie udział w rynku (z 5,68 na 5,71%). Ubezpieczyciel korzysta ze swojej silnej obecności dystrybucyjnej.

Miejsce 4: Debeka (4,06%)

Debeka z Koblencji awansuje z miejsca piątego na czwarte i zyskuje wyraźnie udział w rynku (z 3,96 na 4,06%). Skoncentrowana na urzędnikach firma wykazuje się konkurencyjnością.

Miejsce 5: Zurich Deutscher Herold (3,79%)

Zurich spada z miejsca czwartego na piąte i traci udział w rynku (z 4,07 na 3,79%). Międzynarodowa spółka-matka wnosi jednak znaczne zasoby finansowe.

Miejsce 6: Generali (3,35%)

Generali traci udział w rynku (z 3,66 na 3,35%), ale utrzymuje miejsce szóste. Włoski koncern ubezpieczeniowy pozostaje istotnym graczem.

Miejsce 7: Bayern-Versicherung (3,19%)

Bayern-Versicherung awansuje z miejsca ósmego na siódme i zyskuje udział w rynku (z 3,13 na 3,19%). Jako część Versicherungskammer Bayern jest silnie zakorzeniona regionalnie.

Miejsce 8: Axa (3,07%)

Axa spada z miejsca siódmego na ósme i traci nieznacznie (z 3,15 na 3,07%). Kolońska spółka zależna francuskiego koncernu Axa pozostaje jednak znaczącym dostawcą.

Miejsce 9: Ergo (2,89%)

Ergo utrzymuje miejsce dziewiąte, ale traci nieznacznie udział w rynku (z 2,95 na 2,89%). Düsseldorfski Ubezpieczyciel przechodzi fazę restrukturyzacji.

Miejsce 10: Alte Leipziger (2,83%)

Alte Leipziger z Oberursel koło Frankfurtu zamyka Top 10 i zyskuje nieznacznie (z 2,74 na 2,83%).

Co oznacza Top 10 dla Państwa praktyki doradczej

Koncentracja na kilku dużych dostawcach ma praktyczne znaczenie dla maklerów. Więksi Ubezpieczyciele dysponują z reguły:

• Szerszymi portfelami inwestycyjnymi, które lepiej rozpraszają ryzyko
• Wyższymi rezerwami, które oferują bufor w trudnych fazach rynkowych
• Większą różnorodnością produktów, umożliwiającą bardziej indywidualne rozwiązania

Jednocześnie wielkość nie oznacza automatycznie najlepszej oferty dla każdego klienta. Top 10 stanowi punkt wyjścia – indywidualna analiza potrzeb pozostaje niezastąpiona.

Dla praktyki: Wykorzystują Państwo przegląd rynku, by transparentnie pokazać klientom proporcje na rynku. Klient, który waha się między dostawcą z Top 10 a mniejszym Ubezpieczycielem, może dzięki tym danym lepiej ocenić, jaka siła ekonomiczna stoi za poszczególnymi ofertami. To wzmacnia pewność decyzji – i Państwa profil doradczy.